Presença Financeira – Módulo 01 – Gestão do Caixa – CV PMS

Os principais itens a serem abordados nesta consultoria sobre Gestão do Caixa são:

 

1) Gestão das Contas a Receber

1.1 Política de Crédito

1.2 Política de Cobrança

1.3. Antecipação de recebíveis: cartão, cheque e duplicatas

 

2) Gestão das Contas a Pagar

2.1 Pagamentos Recorrentes

2.2 Endividamento – Por Falta de pagamento

2.3 Avaliação do Endividamento

2.4 Orientação das possibilidades de Linhas de Crédito

 

3) Gestão das Compras e dos Estoques

3.1. Analisar os níveis e estoques, prazos e necessidade de reposição

3.1.1. Estoques de Produtos Acabados – Mercadorias

3.1.2. Estoques de Produtos em Elaboração

3.1.3. Estoques de Matérias Primas e Embalagens

3.2. Política de Compras

3.2.1. Adiantamento de Fornecedores

 

4) Fluxo de Caixa

4.1 Elaborar ou Revisar o Fluxo de caixa diário, semanal e mensal.

• Avaliar a capacidade de obtenção de caixa

• Manutenção do saldo mínimo de caixa

4.2 Projetar o Fluxo de Caixa para 6 meses.

 

Ao final da consultoria deverá ser entregue um relatório contendo a avaliação da demanda, as recomendações/orientações feitas pelo consultor e o plano de ação (ações propostas a serem realizadas).

Gestão do Caixa – Contas a Receber:

Contas a receber é o tipo de conta onde são registradas as entradas (aumentos) e as baixas (reduções) das vendas de uma empresa. Uma boa gestão financeira deve prever a melhor margem de lucratividade, equilibrando os gastos e avaliando o saldo atual de CONTAS a PAGAR e a RECEBER.

 

Gestão do Caixa – Contas a Pagar:

Contas a pagar são basicamente as obrigações financeiras que a empresa assume com seus fornecedores, é um tipo de conta onde ficam registrados os compromissos financeiros a serem liquidados, como fornecedores ou impostos. Uma boa gestão financeira deve prever a melhor margem de lucratividade, equilibrando os gastos e avaliando o saldo atual de CONTAS a PAGAR e a RECEBER.

 

Gestão do Caixa – Compras e Estoques:

Para que um empreendedor tome decisões precisa entender a importância da relação entre a gestão financeira e estoque e, para isso, precisa compreender como funciona essa última área. Em uma empresa, os estoques são essenciais para que se produzam as mercadorias que serão vendidas ou para que sejam comercializados os produtos que ela revende. Logo, é preciso um controle adequado e que, dependendo da atividade da empresa, definirá se ela terá um maior ou menor nível de estoques. O controle de estoques é assunto para a administração de materiais, mas a preocupação da gestão financeira com esta área relaciona-se com o fato de que quanto maior a quantidade de estoques que a empresa possui, maior é a quantidade dinheiro que fica

“parado”, seja na forma de matéria-prima, insumos e componentes, ou como produto acabado. Para o setor financeiro, o controle de estoque pode diminuir seus custos, aumentar o fluxo de entradas e saídas e evitar desperdícios, entender o comportamento das vendas, definir o volume ideal de compras e aumentar a lucratividade da empresa.

 

Gestão do Caixa – Fluxo de Caixa:

O Fluxo de Caixa é uma ferramenta básica de controle financeiro. Sua função é demonstrar os valores de recebimentos, pagamentos e saldos de recursos financeiros da empresa em determinado período. A sua adoção é bem simples, pois partindo de um saldo existente nas contas de caixa e bancos da empresa, se registra as movimentações e as classifica conforme ocorrem, tendo ao seu final informações essenciais para tomar decisões do negócio. É essencial que todo empreendedor adote o controle financeiro através do fluxo de caixa para que seu negócio possa ser realizado.

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Empresa de Pequeno Porte, Microempresa