Gestão Financeira

• Documentos contendo as análises da área selecionada pelo cliente conforme as etapas de cada módulo.

ETAPA 1 – LEVANTAMENTO DAS INFORMAÇÕES FINANCEIRAS E PLANEJAMENTO (4 HORAS)

Alinhamento com o cliente para nivelamento do escopo do trabalho e validação do planejamento de execução dos serviços.

Realização das seguintes atividades, podendo ser ajustadas de acordo com os processos da empresa:

– Levantamento dos principais fluxos e controles existentes na empresa;

– Identificação dos setores envolvidos;

– Levantamento das informações específicas relacionadas aos módulos escolhidos pelo cliente.

Entregas da Etapa 1: Relatório contendo as principais informações levantadas sobre os fluxos, controles e planejamento das próximas etapas.

ETAPA 2 – EXECUÇÃO DOS MÓDULOS (CONFORME ESCOLHA DO CLIENTE)

Os módulos devem ser escolhidos pelo cliente no ato da contratação.

Realização das seguintes atividades, conforme previsto em cada módulo.

Módulo: Gestão do Fluxo de Caixa (16 horas)

– Análise de recebimentos e pagamentos futuros;

– Revisão e aprimoramento dos processos de contas a pagar e receber;

– Preparação de projeções de fluxo de caixa de curto prazo;

– Desenvolvimento de políticas de gerenciamento de caixa;

– Análise sobre a obtenção de empréstimos e/ou retenção de lucros como reserva de caixa;

– Identificação de medidas para melhorar a liquidez.

Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: saldo de caixa; índice de liquidez; prazo médio de recebimento.

Entregas: Relatório contendo a análise do fluxo de caixa atual, propostas de melhorias validadas pelo cliente e planejamento de implantação.

Módulo: Gestão de Custos e Precificação (16 horas)

– Identificação de categorias de custos;

– Avaliação da estrutura de custos;

– Análise detalhada de custos fixos e variáveis;

– Análise da margem de contribuição;

– Cálculo do ponto de equilíbrio;

– Definição de estratégia de precificação.

Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: custo médio por produto/serviço; variação do custo em relação ao orçamento previsto; margem de contribuição; ticket médio.

Entregas: Relatório contendo a análise dos custos e preços atuais, propostas de melhorias validadas pelo cliente e definição da estratégia de precificação.

Módulo: Gestão de Dívidas e Financiamento (8 horas)

– Estruturação das dívidas de forma a otimizar o fluxo de caixa;

– Avaliação das opções de financiamento disponíveis;

– Análise de risco para endividamento;

– Análise de oportunidades de refinanciamento.

Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: índice de endividamento; dívida líquida; taxa de juros efetiva.

Entregas: Relatório contendo a análise das dívidas, riscos, levantamento de opções de financiamento e oportunidades.

Módulo: Conformidade Tributária (12 horas)

– Análise do regime tributário;

– Revisão das obrigações fiscais da empresa;

– Apuração dos tributos envolvidos na operação da empresa;

– Orientação em relação aos registros contábeis.

Entregas: Relatório contendo a análise das questões fiscais e contábeis da empresa e orientações para possíveis adequações.

Módulo: Gestão de Cobrança (8 horas)

– Avaliação do risco de inadimplência;

– Desenvolvimento de estratégias de cobrança e automatização;

– Identificação de medidas para reduzir a inadimplência;

– Política de provisão para devedores duvidosos;

– Antecipação de recebíveis.

Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: taxa de inadimplência; prazo médio de pagamento; índice de eficiência de cobrança.

Entregas: Relatório contendo a análise dos créditos e propostas de melhorias nos processos envolvidos.

Módulo: Gestão de Investimentos do Negócio (8 horas)

– Avaliação de oportunidades de investimento no negócio;

– Análise de risco de investimento;

– Desenvolvimento de planos de investimento.

Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: Taxa de Retorno sobre o Investimento (ROI); payback.

Entregas: Relatório contendo a análise dos riscos e levantamento de oportunidades de investimento.

ETAPA 3 – MONITORAMENTO E PROJEÇÕES FINANCEIRAS (12 HORAS)

Estabelecer uma estratégia financeira sólida que oriente as atividades financeiras da empresa no presente com a visão de futuro. Essa etapa contempla os seguintes itens, que podem ser ajustados de acordo com a realidade da empresa:

– Análise dos relatórios financeiros (Balanço Patrimonial, Fluxo de Caixa e DRE) com avaliações horizontais e verticais;

– Desenvolvimento de estratégias de curto e longo prazo;

– Estabelecimento de metas financeiras específicas;

– Projeções de receitas e despesas.

Entregas: Relatório contendo a análise dos principais relatórios financeiros, estratégias de curto e longo prazo, metas financeiras e projeções.

A consultoria pode ser realizada nas modalidades remota, hibrida ou presencial com até 12 visitas presenciais.

– Aprimoramento da gestão de caixa;

– Otimização de custos;

– Melhor gestão de dívidas;

– Redução da inadimplência;

– Orientação estratégica em investimentos;

– Tomada de decisões mais assertivas;

– Estabelecimento de metas financeiras;

– Planejamento estratégico financeiro;

– Projeções de receitas e despesas.